«Другое имя»: фильм о фейковой жизни женщин со Светланой Ходченковой в главной роли

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография.

Хочу поделиться очень печальным и глупым опытом, который может быть полезен другим.

На просторах «Инстаграма» существует некий «чёрный», как он себя называет, мошенник. С периодичностью раз в месяц он меняет название аккаунта, но сути дела это не меняет. В его профиле все выглядит сладко и гладко. Он всячески склоняет посотрудничать с ним, а в отчаянный период жизни его психология неплохо срабатывает. Он предлагает различного рода услуги ресейла и так называемый «чф».

Суть этого «чф» состоит в следующем. Якобы он занимается в Китае куплей-продажей оборудование для майнинга. Ты вкидываешь деньги, он занимается этим оборотом, получает с него определенный процент и, по его словам, выводит тебе удвоенную сумму. За это время тебе высылается почтой России залог, равный сумме, которую ты внёс: брендовые вещи или техника Эпл. У него куча купленных положительных отзывов, поэтому этим людям не имеет смысла писать и спрашивать, все ли прошло на ура. Они ответят: «Да». Отрицательного ни одного отзыва не нашел, информации в «Гугле» очень мало.

Ты вносишь деньги и тут начинается самое интересное. Тебе приходит посылка с вещами, которые либо просто подделка очень грубого качества, либо то, что совершенно невозможно легализовать. Техники Эпл не ждите. И тут, когда приходит время «выплаты», начинаются «проблемы с курсом, границами, дождем, ветром».Сначала отвечают очень резво, затем все реже. Ну, и совершенно понятно, что тебя просто вульгарно кинули.

С ресейлом и приобретением техники Эпл тоже самое: приходит либо совсем не то, либо паль. Все в историях и постах этого человека — ложь и чудовищный обман. Никакого бизнеса в Китае не существует. Никогда ни при каких условиях не сотрудничайте с ним под какой-бы ни было личиной он не всплыл. Бесплатный сыр бывает только в мышеловке, а жадность ведёт к скупости — эти поговорки отлично отображают «дела » с данной личностью.

Казалось бы, опыт МММ должен был нас чему-то научить, но нет, у этого человека огромное количество жертв. Его рекламирует достаточно большое количество популярных блогеров, которым видимо все равно, что рекламировать лишь бы за деньги. Это и притягивает наивную аудиторию. Ни в коем случае не ведитесь, а лучше инвестируйте эти деньги.

Внимание! Компания подозревается в мошенничестве

Украинские лохотронщики, произведшие на свет около сотни незамысловатых скамов, снова вышли на охоту за чужими деньгами. Теперь несчастные жертвы вынуждены вырывать свои кровные из лап конторы Timue, которая мнит себя успешным брокером с безупречной репутацией. 

Жулики припасли для богатых буратин сказки о 4-летнем стаже, официальном регулировании и мифических регалиях. В экспертном обзоре мы расскажем, почему о фейковом посреднике до сих пор нет отзывов, и какими проблемами может обернуться сотрудничество с шарагой “Тимуе”.

Обзор сведений о кидалах Timue

Около 250 000 открытых счетов, 84 млн исполненных сделок, 200 инструментов в свободном доступе и 4 года стажа за плечами — заезженная пластинка, которую серийные мошенники используют в качестве приманки для новичков. Судя по отсутствию отзывов, пока безуспешно. 

Домен timue.com действительно существует с сентября 2009-го, но вплоть до 26 октября 2020 года данный адрес принадлежал одноименной азиатской лотерее. Следовательно, вся ахинея о тернистом пути в лидеры рынка и мифических патентах на новые технологии — всего-навсего плод воспаленной фантазии разводил “Тимуе”. 

В “Пользовательском соглашении” фигурирует название холдинга Timue LTD, который якобы прописан на Кипре: Globe Business Center, Agiou Athanasiou 3-5, Paphos 8021. Документы, подтверждающие факт регистрации корпорации, жулики почему-то предоставить “забыли”.

При этом судиться кидалы Timue предлагают по законам оффшорной Республики Вануату. Невнимательные обманщики без разбора копируют данные со своих старых платформ, даже не задумываясь о том, какой бред там написан. 

По легенде, деятельность проекта контролируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (номер лицензии — 514/21). Правда, на сайте государственного органа о шараге Timue никогда не слышали. 

А International Financial Services Commission of Belize и Financial Services Commission of Mauritius в принципе не имеют права выдавать сертификаты кипрским компаниям. 

Из этого следует, что Timue — очередные пустозвоны, которые промышляют нелегально. Как только контору накроет волна гневных отзывов, воришки быстро подсуетятся и исчезнут вместе с вашими деньгами. 

Как связаться с мошенниками “Тимуе”?

Анонимные шарлатаны Timue не оставляют жертвам никаких шансов, настойчиво втюхивая им липовые контакты:

• телефон: +357 26 538921;
• мейл: support@timue.com;
• адрес штаб-квартиры: Globe Business Center, Agiou Athanasiou 3-5, Paphos 8021, Cyprus;
• форму обратной связи, с помощью которой кидалы выманивают персональные данные трейдеров.

Номер с кодом Кипра — банальный фейк. На самом деле герои нашего обзора обитают на территории Украины, поэтому если вы желаете услышать голоса лохотронщиков, лучше звоните по телефону — +380967423785. Правда, вряд ли аферисты обрадуются столь неожиданному интересу.

Обзор официального сайта Timue

Примитивность timue.com зашкаливает: допотопная графика, стоковые картинки и стандартные байки о профессионалах, которые якобы готовы обогатить всех желающих. Опытные трейдеры сразу узрят подвох в нескладных бреднях организаторов лохотрона, а вот новички могут и проникнуться рассказами о многочисленных наградах.

Причастность “Тимуе” к шайке серийных разводил выдает убогий дизайн сайта. FT-Traders, Avex Capital, CXAGroup, FxAmo, Trust Meridan — печально известные конторы, созданные по одним и тем же лекалам. Собратья скама Timue уже успели накопить уйму негативных отзывов, поэтому мошенники решили вывести на арену свежий проект.

Стоимость сего недоразумения говорит сама за себя. Платформа, запущенная воришками всего несколько месяцев назад, не воспринимается алгоритмами как серьезный ресурс из-за маленькой посещаемости и отсутствия веса в рейтингах поисковых систем. 

Чем кидалы “Тимуе” заманивают клиентов: обзор тарифных планов

Никаких комиссий, 4 года безупречной работы, немедленное исполнение ордеров и круглосуточный саппорт — банальная завлекаловка для будущих “спонсоров” проекта. 

Жулики ограничились 3 типами счетов — “Start”, “Progressive”, “Premium”. Условия следующие:

• минимальный вклад — 150 долларов;
• леверидж 1:500;
• моментальное исполнение сделок;
• торговля криптовалютами и металлами;
• страхование и защита депозитов.

Что из этого правда? Ровным счетом ничего, чем и объясняется отсутствие хвалебных отзывов в адрес “Тимуе”.

Также на сайте имеется перечень доступных инструментов:

• валютные пары;
• акции;
• индексы;
• товары;
• драгоценные металлы;
• криптовалюты. 

Отзывы о скаме Timue: обзор мнений

Timue — относительно новый проект, который находится в активном поиске клиентов. Следовательно, пока реальных отзывов о шараге нет, но это лишь вопрос времени.

Сейчас контора с завидным рвением пиарится на Фейсбуке, выдавая себя за партнера банка “Тинькофф”, поэтому подозреваем, что без жертв уж точно не обойдется.

Развод по-украински: в чем суть аферы?

Шарлатаны используют простую, но очень эффективную схему, завлекая клиентов с помощью фейковых аккаунтов на сайтах знакомств. Наглые мошенники, прикрываясь фотографиями симпатичных девушек, сначала ведут светские беседы о погоде и планах на жизнь, а затем резко огорошивают жертв предложением немного подзаработать.

Естественно, все дороги ведут в Timue. Как только вы отдадите жуликам деньги, начнется самое интересное. Разогнав депозит, кидалы будут шантажировать вас потерей средств, вымогая новые суммы за разблокировку счета, оплату мифических сборов, конвертацию валюты и прочую ерунду. 

Итог — потеря сбережений, долги и уйма проблем. 

Рекомендованные для вас статьи:

Результаты обзора “Тимуе” 

Лохотрону-однодневке Timue не дают покоя чужие деньги, поэтому шарага задалась весьма банальной целью — отобрать все, что плохо лежит, и быстро уйти в закат, пока жертвы не начали бить тревогу. 

Советуем поберечь нервную систему и ни при каких обстоятельствах не вестись на сладкие обещания кидал “Тимуе”!

[Евгений Черных] Все 4 Стратегии от Евгения Черных Ловите мега-эксклюзив! Долгожданные стратегии от известного автора роботов. В архиве уроки по четырём стратегиям + программное обеспечение для торговли на терминале QUIK. Подробнее в описании ниже. Стоимость на продажнике 110000 руб. Описание: Предоставим слово Евгению: “Мой опыт на рынке 12 лет. Я могу назвать себя профессионалом. И готов поделиться с Вами, своими знаниями и опытом. Почему Вы теряете деньги? Когда же прибыль начнет течь? Так как Вы читаете данную статью, то с вероятностью 99% у Вас имеется проблема с извлечением прибыли на бирже. … А теперь представьте, что Вы можете повернуть ситуацию наоборот! Вы будете понимать чем и как Вы торгуете. Вы будете точно знать, где брать хорошую прибыль. Именно этому я и планирую Вас научить. Только представьте себе, какого это – жить с рынка!” Обучающий курс “4 СТРАТЕГИИ ОТ ЕВГЕНИЙ ЧЕРНЫХ” Курс состоит из двух частей. Первая часть. Видео – объяснение стратегии, плана торгов и описание всех нюансов, связанных именно с этим стилем торговли. Вторая часть. Программное обеспечение, которое сканирует весь рынок и выдает Вам сигналы о сделках, которые надо совершить. Лучшие цены держатся на рынке очень короткий промежуток времени. Благодаря этой обучающей программе Вы их точно заметите и отработаете в плюс. Какие сделки Вы научитесь совершать? Торговля коррекций – это самое выгодное и безопасное дело при торговле на бирже. Многие могут не согласиться и будут считать, что это “ловля ножей”, “торговля на грани”. Весь курс разбит на 4 стратегии (4 части). – Приобретая одну первую стратегию за 55 000, этого более чем достаточно, что бы начать ПОНИМАТЬ РЫНОК и торговать прибыльно. – 2 стратегии – Ваша прибыль будет НА 50% ВЫШЕ. – Все 4 стратегии, Вы получите от рынка МАКСИМУМ ПРИБЫЛИ. ПРОДАЖНИК СКАЧАТЬ

Мошенники в «Инстаграме» — распространенное явление. Они пытаются продать несуществующий товар, охотятся за личными данными или выманивают деньги под разными предлогами.

Содержание

Поводы для беспокойства

Отличить обманщиков от честных пользователей можно по следующим признакам:

1. Аккаунт позиционируется как магазин, но не указаны ни адрес, ни телефон.
2. Фотографии товаров отличаются по стилю, они явно скачаны из интернета.
3. Продавец отказывается прислать дополнительные снимки интересующей позиции, а также игнорирует вопросы о ней.
4. За товар или услугу просят неправдоподобно низкую цену.
5. Настойчиво предлагают перейти по неизвестной ссылке.
6. Под разными предлогами просят сделать предварительный платеж. Например, за сведения о трудоустройстве с большим заработком.
7. Предлагают сообщить личные данные, конфиденциальную банковскую информацию, PIN-код, пароль и прочее либо отсылают на другой сайт, запрашивающий эти сведения.
8. Количество подписчиков подозрительного аккаунта составляет десятки тысяч, а число лайков под каждым постом в среднем не превышает 30. Это явный признак искусственной накрутки.

Также читайте: Как отличаются звезды на фото в «Инстаграме» и в реальной жизни

Варианты обмана в «Инстаграме»

Чаще всего используют следующие способы мошенничества:

1. Выдают себя за популярного блогера с целью получить деньги за продвижение товара (Influencer Marketing).
2. Продают несуществующие продукты: услуги, товары, тренинги, консультации и мастер-классы экспертов, продвижение бизнеса и т.д.
3. Собирают пожертвования якобы для нуждающегося в операции ребенка, инвалида, пострадавших от стихийных бедствий и т.п.
4. Знакомятся для заключения брака. Затем просят прислать деньги для покупки билета, оформления документов и т.п. Создается убедительный антураж: злоумышленник публикует привлекательные фотографии, позиционирует себя как человека наивного, доверчивого, в настоящий момент одинокого и нуждающегося в любви и понимании, рассказывает трогательную историю о том, как его чувства были преданы партнером в прошлом. Этот вид мошенничества практикуют лица обоих полов.
5. Воруют секретную личную информацию: электронный адрес, номер телефона, платежные реквизиты, PIN-код и пр.
6. Предлагают такие услуги, как предсказание будущего, снятие порчи, заговоры, привороты и пр.
7. Взламывают аккаунты с целью получить личные данные из профиля или осуществить рассылку от имени пользователя с просьбой, например, занять ему денежную сумму. В письме злоумышленник указывает собственный банковский счет.
8. Предлагают за оплату информацию о выигрышных спортивных ставках. Такой бизнес существует и в легальном виде, но он подразумевает заключение договора и ответственность со стороны продавца (капера) в случае проигрыша. Мошенники же никакими обязательствами себя не связывают и после перечисления денег исчезают. Для убедительности они публикуют на своей странице поддельные отзывы благодарных клиентов, выигравших большие суммы. Также снимают видеоролики, где фигурируют атрибуты роскошной жизни. Зрителю внушают, что все это получено путем удачных ставок.
9. Присылают сообщения о выигрыше в конкурсе или лотерее, об оставленном богатым родственником наследстве, пожертвовании крупной суммы анонимным благодетелем и т.п. Чтобы получить деньги, пользователю предлагают внести небольшую оплату за юридическое оформление, страхование, доставку и пр.

Также читайте:  Необходимое количество жалоб для блокировки аккаунта в Instagram

Банковскую информацию выманивают по следующей схеме:

1. Предлагают приобрести товар на привлекательных условиях: низкая стоимость, отсутствие предоплаты. Требуется перечислить лишь небольшую сумму за доставку. Способ оплаты — только банковской картой.
2. Для перечисления средств жертве предлагают заполнить специальную форму, где нужно указать Ф. И. О., телефон, номер карты и PIN-код.
3. Мошенники снимают со счета все деньги.

Альтернативный вариант: пользователя перенаправляют на сайт, внешне похожий на ресурс банка или платежной системы.

Как распознать мошенничество

Необходимо сделать следующее:

1. Найти официальный сайт компании, предлагающей товар или услугу. Его отсутствие свидетельствует о фиктивном происхождении магазина.
2. Поискать в сети отзывы и другую информацию о продавце. Если это мошенник, могут обнаружиться разоблачающие сообщения от обманутых пользователей.

С помощью бесплатного инструмента Social Blade и ему подобных можно проверить количество пользователей, подписывающихся на аккаунт в течение дня.

Если оно вдруг многократно превысило среднее значение — владелец воспользовался услугами сервисов по накрутке.

Тем, кто заказывает раскрученным блогерам продвижение своего бизнеса, следует наблюдать за трафиком. Если он резко вырос за счет посетителей из Индии или Юго-Восточной Азии, значит, исполнитель воспользовался услугами «фабрики кликов».

Способы пожаловаться на аферистов

Столкнувшись с мошенниками, необходимо сделать следующее:

1. Направить жалобу со своего профиля в техническую поддержку соцсети.
2. Разместить сведения о злоумышленнике и способе обмана на тематических форумах в интернете.

Черный список мошенников из социальной сети

При наличии скриншотов и других доказательств неправомерной деятельности модераторы блокируют преступный аккаунт. Сведения о его владельце заносят в общедоступный черный список. Здесь можно найти следующие данные:

1. Номера телефонов.
2. Ссылки на страницы в других соцсетях.
3. Номера банковских карт.
4. Реквизиты электронных кошельков.
5. Ф. И. О.

Методы обезопасить себя

Чтобы не потерять деньги, необходимо поступать следующим образом:

1. Не приобретать товары с предоплатой.
2. Перечислять средства только через банковское отделение. В этом случае платеж можно отозвать.
3. Не вводить пароли и другую конфиденциальную информацию на неизвестных сайтах.
4. Не переносить общение на другие ресурсы.

Пользователь, не совершающий импульсивных, необдуманных действий, становится неуязвимым для большинства злоумышленников.

Также читайте:  Перечень лучших тегов про осень для постов в Instagram

Инвестиции 02 июня 2021 в 18:46 , Редактор Они поднимают деньги на тех, кто хочет поднимать деньги

В последние пару лет в России наблюдается биржевой бум: ежемесячно на фондовый рынок приходят сотни тысяч новичков. При этом многие не до конца понимают, что там делать и как. Такие люди становятся добычей разного рода проходимцев — от псевдоэкспертов с платными курсами до аферистов, уносящих в офшоры миллиарды рублей. «Секрет фирмы» выяснил, какие опасности ждут новичков в мире инвестиций и как не попасться на разводы мошенников.

За полтора года число физлиц, у которых есть счёт на Московской бирже, выросло втрое: если в начале 2020 года их было 3,9 млн человек, то к апрелю 2021 года — уже более 11 млн. Вместе с этим активизировались и разного рода жулики, констатируют опрошенные «Секретом» эксперты рынка.

«Мошенники здесь были всегда. Просто в последний год резко увеличилось число частных инвесторов, особенно новичков, поэтому число и масштаб мошенничеств также выросли», — отметил доверительный управляющий ИФК «Солид» Евгений Маришин.

По наблюдениям аналитика ГК «Финам» Юлии Афанасьевой, всплеск активности мошенников был весной — летом 2020 года, в разгар самоизоляции. Сейчас же их активность, по словам эксперта, на стандартном — высоком — уровне.

Инвестиционные гуру и трейдеры

«Расскажу самую эффективную схему, как получать гарантированный доход» — примерно такую фразу можно увидеть в рекламе обучающих курсов или марафонов по инвестированию на бирже. Наставника часто представляют как долларового миллиардера, автора бестселлеров по какому-нибудь «денежному мышлению». Он чуть ли не из жалости к бедным россиянам готов делиться с ними своими ценными знаниями.

Количество таких персонажей в инфопространстве сложно сосчитать. «Какой-либо формализованной статистики по поводу этого нет. Если говорить о субъективных ощущениях, то количество предложений “гарантированно заработать на инвестициях огромные деньги” увеличилось», — сказал директор по инвестициям компании «Сбер Управление активами» Ренат Малин.

Некоторые интернет-гуру относительно безобидны: они лишь зарабатывают на продаже своих знаний. Но насколько они ценные — вопрос открытый.

«90% таких ресурсов — пустышка. Люди подают общедоступную информацию как нечто сакральное, да ещё и за деньги, — рассказывает Евгений Маришин. — Львиная доля таких “коучей” — люди без профессионального опыта в инвестициях: частные инвесторы, домохозяйки, консультанты, бизнесмены и т. д., но никак не профессиональные участники рынка».

Чтобы завоевать доверие аудитории, такие гуру могут даже предоставлять липовые документы. В интернете находят скан аттестата какого-нибудь квалифицированного инвестора, фотошопят на своё имя и показывают его по требованию ученика. С тем, что его личный документ два года уже гуляет по сети, столкнулся Владимир Верещагин, финансовый советник, основатель консалтинговой компании «Богатство».

Ещё один вариант — вовсе выдать себя за другого человека, заработавшего хорошую репутацию на инвестиционном рынке. Например, инвестбанкир и автор популярного телеграм-канала bidkogan Евгений Коган регулярно жалуется на «двойников» — фейковые аккаунты, с которых неизвестные продают финансовые продукты и письменные консультации.

Также в Telegram можно найти закрытые каналы и чаты, где за плату предлагают доступ к так называемым сигналам — рекомендациям покупать или продавать ту или иную бумагу. Инвестору не надо мониторить рынок, анализировать, сравнивать, прогнозировать: он получил сигнал, тут же совершил сделку и радуется прибыли в кармане — именно так описываются эти схемы. Людей завлекают простотой процесса и гарантированным доходом.

Сигналами могут делиться как абсолютные нули в трейдинге, которые только создают видимость инвестиционной деятельности, так и реальные специалисты. Во втором случае тоже есть проблема — такой трейдер может оказаться любителем рисковать, не боящимся потерять лишние тысячи долларов, и подписчикам он предлагает рискованные сигналы. Его читатели могут не осознавать этого — и потерять деньги.

Телеграм-каналы и чаты стали ещё и основной площадкой для спекуляций в стиле pump-and-dump (от анг. «накачать и сбросить»), отметил управляющий активами УК «Открытие» Дмитрий Космодемьянский.

Суть схемы простая: аудитории вбрасывают идею купить ту или иную неликвидную акцию второго-третьего эшелонов. Инвесторы идут её покупать — цена на актив растёт, часто в разы. Однако вскоре импульс такого вброса заканчивается, и котировка падает обратно. Организатор разгона к этому времени успевает зафиксировать прибыль, а те, кто купили акцию по пиковым ценам, вынуждены будут смириться с убытками.

Образовательные курсы или марафоны от сомнительных инвест-гуру и трейдеров могут быть и бесплатными. Но в таком случае велика вероятность, что в этом случае горе-эксперты будут продавать мутные финансовые продукты или и вовсе попытаются затянуть в финансовую пирамиду.

Лжеброкеры, форекс-дилеры и псевдоуправляющие

Если в поисках того, как выйти на фондовую биржу или на валютный рынок, человек заносит деньги какой-либо структуре без лицензии Центрального банка РФ, то есть вероятность, что он заносит их кому-то лично в карман, предупреждает Юлия Афанасьева из «Финама».

«Этот карман часто прикрывается маской Швейцарского банка или брокерской лицензией экзотической страны», — предупреждает она.

Мнение эксперта Оксана Карпенко доцент экономического факультета РУДН

В последние годы участились случаи мошенничества со стороны иностранных псевдоброкеров. Они используют недостаточную информированность россиян о законах, регулирующих рынок ценных бумаг, а также желание инвестировать денежные средства с максимальной выгодой. Такие структуры предлагают гражданам поучаствовать в торговле на рынке Forex* или иных рынках, перечислив средства на торговый счёт. После мошенники создают видимость финансовых операций, средства гражданина якобы увеличиваются. Далее под разными предлогами клиента просят внести дополнительные взносы. Но если человек попытается забрать деньги, псевдоброкер закрывает счёт и прерывает контакт с клиентом.

*Forex — международный межбанковский валютный рынок. Он не имеет отношения к биржевому фондовому рынку. Когда россиянам предлагают «заработать на Forex» — это игра на деньги с Forex-дилером, где предлагают ставить на рост или падение курсов валют или котировок товаров. Правила игры в форекс-трейдинге устроены таким образом, чтобы человек проиграл свои деньги.

С такими лжеброкерами люди теряют миллионы рублей. Например, так обожглись две женщины из Свердловской области. Помимо собственно «инвестиций» псевдоброкеры уговорили их оплатить «налог за перевод», комиссии и страховые премии. В итоге одна женщина вложила 5 млн рублей, вторая — 2,5 млн — эти суммы обе взяли в кредит. Лжеброкеры, ожидаемо, на связь больше не выходили. Представители регионального МВД предупреждают, что возможно продолжение истории — позвонят другие псевдоброкеры и предложат вернуть деньги. На самом деле — выманят ещё.

Найти преступников зачастую непросто — счета зарегистрированы в оффшорах. Но если у структуры есть офис в России, то иногда правоохранителям удаётся поймать жуликов до того, как они сбежат.

Например, сотрудники МВД осенью 2020 года задержали создателя STForex — компании, работавшей на рынке Forex с 2014 года без лицензии, но с офисом в башне «Империя» (в «Москве-Сити»). Фирму пиарили известные люди, в том числе Дмитрий Дибров. От мошеннических действий STForex пострадали больше 50 человек. В сумме они потеряли 1 млрд рублей.

Даже за внешне солидной компанией с лицензией от ЦБ может стоять афера. Это продемонстрировал свежий кейс с фирмой QBF. 31 мая стало известно, что в Москве задержали юриста и топ-менеджера этой компании — против них возбудили дело о мошенничестве.

Следствие считает, что под вывеской инвестиционной компании работала банальная финансовая пирамида. Юрлицо с лицензией ЦБ (!) выступало ширмой, договоры с клиентами подписывали от имени другой компании, зарегистрированной в кипрских офшорах. Деньги клиентов никуда не инвестировали — менеджеры скидывали им на электронную почту вымышленные отчёты.

Основной упор в QBF, по данным издания, делали на состоятельных клиентов, имевших доступ к бюджетным деньгам. Расчёт был на то, что эти люди в полицию обращаться не станут, поскольку не смогут доказать законность своего капитала. Среди потерпевших есть те, кто перевёл по 200–300 млн руб., а один человек даже отдал в «доверительное управление» 1 млрд рублей. Общий ущерб силовики оценивают в 5–7 млрд рублей.

С доверительным управлением тоже связаны разные схемы развода. Например, псевдоуправляющий может убедить, что у клиента слишком маленькая сумма для инвестиций. А потом — предложить объединить капитал с его деньгами — и даже готов будет написать расписку, рассказывает Юлия Афанасьева. Чем это закончится — угадать нетрудно.

По её словам, в 2021 году активизировались компании, которые маскируются под известных игроков рынка. Иногда дело ограничивается фишингом: злоумышленники создают поддельный ресурс, который от оригинала отличается одной буквой в адресе или припиской в названии (ЛТД, «Консалтинг», «Финанс», «Инвест» и т. д.).

Но порой они настолько наглеют, что не стесняются покупать рекламу в YouTube и снимать огромные залы для рекламы своей псевдоинвестиционной деятельности. «Пугает, что реальные компании не заботятся о своём имидже и годами не жалуются на компании-дубли в соответствующие органы», — отмечает Афанасьева.

Не могли мошенники пройти и мимо хайповых тем: в те же пирамиды людей завлекают под предлогом инвестиций в стартапы и криптовалюты, отмечает Ренат Малин из «Сбера».

Иногда это происходит довольно изощрённо: сначала человек знакомится с симпатичной девушкой, а через неделю-две та предлагает ему начать вкладываться в биткоин. Всё выглядит очень натурально, пока дело не доходит до контакта с брокером-мошенником.

Что делают власти, чтобы остановить обман

Центробанк как главный регулятор фондового и финансовых рынков постепенно ужесточает правила игры, чтобы выдавить с них мошенников. Получается пока с переменным успехом.

В конце 2018 года ЦБ создал реестр инвестиционных советников, куда должны войти только квалифицированные и ответственные игроки рынках. Но если человек не связан с крупными банками или брокерскими компаниями, ему попасть в этот список сложно.

«Для многих независимых инвестиционных консультантов, которые хотели бы получить лицензию и работать в соответствии с требованиями закона, вступление в реестр невозможно в силу значительных затрат: найм и содержание персонала, специфическое налогообложение и так далее», — говорит финансовый советник Владимир Верещагин. В итоге проходимцы могут сослаться на это обстоятельство, объясняя потенциальным жертвам, почему его нет в этом перечне.

Тогда ЦБ пошёл другим путём: 1 июня он впервые опубликовал на своём сайте чёрный список. В нём более 1800 компаний, в деятельности которых регулятор выявил признаки финансовой пирамиды, а также другие сомнительные участники рынка ценных бумаг. Попадание в список не несёт последствий для компания, его цель — проинформировать людей до решения суда или блокировки сайта, пояснил зампред ЦБ Сергей Швецов.

Также Банк России прорабатывает с Федеральной антимонопольной службой (ФАС) способы борьбы с нелегальными Forex-дилерами. Они собираются признать их программы обучения рекламой финансовых услуг — и запретить.

Есть и частные инициативы, которые сигнализируют о недобросовестных участниках рынка:

• Проект «Стоп Пирамида» Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Сюда могут обратиться жертвы мошенников. Специалисты госфонда могут проконсультировать вкладчиков. Но они не гарантируют возврат потерянных средств или поимку мошенников.
• Сервис «Вкладер» со своим чёрным списком псевдоброкеров, составленным не только по отзывам, но и с учётом заявлений в правоохранительные органы.

«Регулятор достаточно внимательно следит за новыми веяниями на рынке. Гораздо лучше, чем и 15, и 10 лет назад, — говорит управляющий активами УК “Открытие” Дмитрий Космодемьянский. — Однако по этому вопросу наша компания придерживается либертарианских позиций. Никакой регулятор не спасёт от дурной головы и жажды наживы. Здравый смысл и холодный расчёт работают в разы лучше любого лицензирующего органа».

Как уберечься от обмана

Прежде всего нужно научиться фильтровать информацию. Любые тезисы — исходят они от блогера или представителя брокера / управляющей компании / фонда — стоит подвергать сомнению.

Первый признак обманщиков: обещание высокой доходности. «Норма годовой доходности на рынке составляет 15–20% в рублях, и в 5–10% в долларах. Всё, что выше, — это либо повышенный риск, либо мошенничество», — предупреждает Евгений Маришин из «Солида». — Также следует помнить, что на рынке никто никогда не даст гарантий!».

Мнение эксперта Ренат Малин директор по инвестициям «Сбер Управление активами»

Среди всего многообразия курсов, советников, блогеров, телеграмм-каналов наверняка есть толковые, но есть и мошеннические. Разобраться самостоятельно новичку практически невозможно, поэтому лучше пользоваться курсами, образовательными материалами или рекомендациями крупных компаний или брокеров. За ними пристально следит Банк России, да и сами они заинтересованы в том, чтобы потенциальный клиент превратился в реального и пользовался услугами компании как можно дольше. Кстати, они, как правило, бесплатные.

Юлия Афанасьева из «Финама» рекомендует перед выходом на биржу составить финансовый план. В нём нужно прописать:

• свой уровень риска (потенциальный допустимый убыток),
• цель,
• срок инвестиций,
• сумму вложений.

Если человек знает, зачем идёт на биржу и что он будет там делать, мошенникам намного сложнее обмануть его. Также не стоит забывать про базовые принципы: диверсифицировать портфель, не покупать непонятные инструменты и т. д.

И следует помнить: предсказать на 100%, когда и сколько вы получите от своих вложений на фондовом рынке, не может никто.

Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска — исключительно ваша задача.

Редакция «Секрета фирмы» не несёт ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале. И не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.

Теги:

• Финансовая пирамида
• Фондовый рынок
• Сбербанк
• Финансы
• Инвестиции

Новости партнеров